Finanzkonzept

Ausgangspunkt jeder Kapitalanlage ist eine ganzheitliche Analyse der finanziellen und strukturellen Risikofähigkeit:

  • Deckungsgrad
  • Aktueller Versichertenbestand
  • Zukünftige Kapitalflüsse (z.B. Freizügigkeitsleistungen)
  • Laufende Einnahmen und Ausgaben
  • Allenfalls Sanierungsbereitschaft von Stiftungsrat
  • Allenfalls Sanierungsbereitschaft der Arbeitgeberfirma

Voraussetzungen für die systematische Einschätzung des Risikoprofils sind:

  • Letzte Jahresrechnung
  • Versicherungstechnisches Gutachten
  • Aufstellung der Versicherten und Rentner
  • Angemeldete Kapitalbezüge
  • Geschäfts- und Organisationsreglemente
  • Gespräch mit dem Stiftungsrat